Nachhaltigkeit ist inzwischen ein zentrales Thema, das auch bei Geldanlagen immer mehr an Bedeutung gewinnt. Dies liegt nicht zuletzt daran, dass Investoren und Konsumenten erkennen, dass ihr Anlageverhalten direkte Auswirkungen auf Umwelt, Gesellschaft und Wirtschaft hat.
Eine herausragende Möglichkeit, nachhaltig zu investieren, sind Nachhaltige ETFs (Exchange Traded Funds). Diese bieten eine kostengünstige und transparente Form der Anlage und erfreuen sich zunehmender Beliebtheit.
Ethisch ausgerichtete Indexfonds etwa ermöglichen es Anlegern, ohne großen Aufwand in grüne Aktien zu investieren und somit ihr Portfolio mit umweltfreundlichen Unternehmen zu diversifizieren.
Mit Nachhaltigen ETFs haben Anleger also die Möglichkeit, sowohl für ihre finanzielle Zukunft zu sorgen als auch gleichzeitig Verantwortung für Umwelt und Gesellschaft zu tragen.
Was sind Nachhaltige ETFs?
Nachhaltige ETFs sind ethisch und ökologisch ausgerichtete Indexfonds, die in Unternehmen investieren, welche sich durch eine nachhaltige und sozial verantwortliche Geschäftsführung auszeichnen.
Definition und Konzept
Nachhaltige ETFs, auch als umweltfreundliche oder ethische ETFs bezeichnet, sind börsengehandelte Fonds, die ihren Fokus auf Unternehmen legen, die in Bezug auf Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien (kurz: ESG-Kriterien) gute Leistungen erbringen.
Bei der Auswahl dieser Unternehmen wird nicht nur die finanzielle Performance berücksichtigt, sondern auch deren Einfluss auf Umwelt, Gesellschaft und Unternehmensführung.
Ein gutes Beispiel für ein nachhaltiges Unternehmen ist ein Hersteller von Solarenergie-Technologie: Das Unternehmen ist sowohl wirtschaftlich profitabel als auch umweltfreundlich.
Damit bietet es den Anlegern eine attraktive Investitionsmöglichkeit, welche die Umwelt und die Gesellschaft positiv beeinflusst.
Vorteile im Vergleich zu herkömmlichen ETFs
Nachhaltige ETFs überzeugen durch einige Vorteile gegenüber traditionellen ETFs, die sie besonders attraktiv für umweltbewusste und ethisch orientierte Anleger machen. Hier sind die wichtigsten Vorteile:
- Einbindung von ESG-Kriterien: Nachhaltige ETFs berücksichtigen ESG-Faktoren (Environment, Social, Governance) und fördern damit Unternehmen, die verantwortungsvoll hinsichtlich Umwelt, Soziales und Unternehmensführung agieren.
- Positive Auswirkungen auf Umwelt und Gesellschaft: Indem sie in nachhaltige Aktien investieren, unterstützen Anleger Unternehmen, die zu einer ökologisch und sozial verträglichen Wirtschaft beitragen – eine Win-Win-Situation für Investor und Gesellschaft.
- Langfristiges Renditepotenzial: Studien zeigen, dass nachhaltig wirtschaftende Unternehmen oft besser abschneiden als ihre herkömmlichen Pendants. Durch das Investieren in nachhaltige ETFs können Anleger also auch von potenziell höheren Renditen profitieren.
- Schutz vor regulatorischen Risiken: Unternehmen, die Nachhaltigkeitsstandards erfüllen oder übertreffen, sind in der Regel besser gegen regulatorische Veränderungen gewappnet (z.B. CO2-Preise oder Umweltauflagen), was langfristig das Investmentrisiko reduziert.
- Verbesserte Risikostreuung: Da nachhaltige ETFs besonderen Wert auf Diversifikation legen, kann das Portfolio insgesamt widerstandsfähiger gegenüber Marktschwankungen gestaltet werden.
- Transparenz: Durch die Berücksichtigung von ESG-Kriterien und entsprechende Ratings sind nachhaltige ETFs oft transparenter hinsichtlich ihrer Anlagestrategie und ihres Engagements für Nachhaltigkeit.
- Attraktiv im Zuge des Marktwachstums: Die steigende Nachfrage nach nachhaltigen Investments führt zu einem stetigen Wachstum des Marktes für grüne Aktien und ETFs, was langfristig ein positives Signal für die Wertentwicklung dieser Anlageklasse darstellt.
- Unterstützung von EU-Regulierungen: Die zunehmende regulatorische Unterstützung auf europäischer Ebene sorgt dafür, dass sich auch institutionelle Investoren zunehmend mit Nachhaltigkeit auseinandersetzen und diese bei ihren Investitionsentscheidungen berücksichtigen möchten.
Warum in Nachhaltige ETFs investieren?
Investieren in Nachhaltige ETFs ist wichtig, da es nicht nur gesellschaftliche Verantwortung zeigt, sondern auch finanzielle Rendite und langfristige Perspektiven bietet. Zusätzlich können ESG-Faktoren als Erfolgsfaktor dienen.
Gesellschaftliche Verantwortung
Die gesellschaftliche Verantwortung ist ein zentraler Aspekt beim nachhaltigen Investieren. Indem Sie sich für nachhaltige ETFs entscheiden, tragen Sie aktiv dazu bei, Unternehmen zu unterstützen, die sowohl ökologische als auch soziale Standards berücksichtigen und sich für verantwortungsbewusste Geschäftspraktiken einsetzen.
Der Erfolg solcher nachhaltig agierenden Unternehmen hat unmittelbare positive Auswirkungen auf die gesamte Gesellschaft: Umwelt- und Klimaschutz werden gefördert, Arbeiter erhalten bessere Bedingungen und Möglichkeiten zur Weiterbildung und ethische Geschäftsmodelle werden unterstützt.
Finanzielle Rendite und langfristige Perspektive
Investitionen in Nachhaltige ETFs können langfristig eine solide finanzielle Rendite erwirtschaften. Studien zeigen, dass Unternehmen, die hohe ESG-Standards (Environment, Social, Governance) erfüllen, im Durchschnitt eine bessere finanzielle Performance aufweisen als Unternehmen ohne diese Standards.
Ein Beispiel dafür ist der MSCI World Socially Responsible Index, der Unternehmen einschließt, die hervorragende ESG-Ratings haben. Dieser Index hat in den letzten 10 Jahren eine annualisierte Rendite von rund 10% erzielt, was vergleichbar mit den Renditen des traditionellen MSCI World Index ist.
ESG-Faktoren (Environment, Social, Governance) als Erfolgsfaktor
Mit der Einbeziehung von ESG-Faktoren in die Anlageentscheidungen von Nachhaltigen ETFs wird nicht nur auf ethische und soziale Verantwortung geachtet, sondern auch eine langfristig erfolgreiche Performance angestrebt.
Environment bezieht sich dabei auf Umweltaspekte, wie beispielsweise die Reduktion von CO2-Emissionen und den Einsatz erneuerbarer Energien. Unternehmen, die sich hier besonders hervortun, haben oft ein höheres Wachstumspotenzial.
Social umfasst dagegen soziale Faktoren, wie Arbeitsbedingungen und Menschenrechte. Governance bezeichnet hingegen das Management und die Transparenz eines Unternehmens.
Institutionelle Investoren legen besonderen Wert auf den Governance-Faktor bei ESG-Kriterien, gefolgt von Umweltfaktoren. Für Privatanleger sind jedoch alle drei Faktoren wichtig, um nachhaltige und erfolgreiche Anlageentscheidungen zu treffen.
Unternehmen, die ESG-Kriterien erfüllen und in Nachhaltigen ETFs vertreten sind, können langfristig eine bessere Performance aufweisen und auch gesellschaftlich positiv wirken.
Beispiele für Nachhaltige ETFs mit starken ESG-Kriterien sind beispielsweise der MSCI World ESG Leaders oder der iShares MSCI EM SRI. Diese Fonds investieren in Unternehmen mit einem positiven ESG-Rating und berücksichtigen gleichzeitig Ausschlusskriterien, wie beispielsweise Kohleförderung oder Waffenproduktion.
Wie werden Nachhaltige ETFs zusammengestellt?
Um sicherzustellen, dass nur ethisch und ökologisch verantwortliche Unternehmen im Portfolio enthalten sind, werden bei der Zusammenstellung der Nachhaltigen ETFs strenge Auswahl- und Ausschlusskriterien angewandt.
Erfahren Sie mehr darüber, um die besten nachhaltigen ETFs für Ihre Investitionen auszuwählen.
Auswahlkriterien und Methoden
Nachhaltige ETFs werden nach bestimmten Auswahlkriterien und Methoden zusammengestellt, um sicherzustellen, dass sie ihren Nachhaltigkeitszielen entsprechen.
Diese Kriterien können je nach ETF variieren, aber sie beinhalten oft Umwelt-, Sozial- und Governance-Faktoren (ESG). Umweltfaktoren umfassen beispielsweise den CO2-Ausstoß, die Abfallproduktion oder die Nutzung erneuerbarer Energien.
Sozialfaktoren haben mit der Arbeitspraxis, dem Menschenrechtsschutz und dem Umgang mit Geschlechter- und Rassengleichheit zu tun.
Ein Beispiel für einen nachhaltigen ETF ist der iShares MSCI Global Impact ETF, der Unternehmen auswählt, die dazu beitragen, globale Herausforderungen wie Klimawandel, saubere Energie oder Armutsbekämpfung anzugehen.
Ein weiteres Beispiel ist der Xtrackers ESG MSCI World UCITS ETF, der Unternehmen ausschließt, die in kontroversen Geschäftspraktiken wie Alkohol, Tabak oder Waffen involviert sind.
Ausschlusskriterien und Best-in-Class-Ansatz
Nachhaltige ETFs verwenden verschiedene Methoden zur Auswahl von Unternehmen, die bestimmte Umwelt-, Sozial- und Governance-Standards erfüllen. Zwei dieser Methoden sind Ausschlusskriterien und Best-in-Class-Ansatz.
Ausschlusskriterien sind Kriterien, anhand derer Unternehmen ausgeschlossen werden, die beispielsweise in umstrittenen Branchen tätig sind oder gegen internationale Standards verstoßen.
Auf der anderen Seite verwendet der Best-in-Class-Ansatz eine positive Auswahlmethode, bei der nur die am besten abschneidenden Unternehmen in einer bestimmten Branche oder Kategorie ausgewählt werden.
Dies bedeutet, dass nur Unternehmen berücksichtigt werden, die innerhalb ihrer Branche führend sind und sowohl finanziell als auch nachhaltig erfolgreich sind.
Transparenz und Rating-Systeme
Nachhaltige ETFs zeichnen sich durch Transparenz und Rating-Systeme aus, die es Anlegern ermöglichen, fundierte Entscheidungen zu treffen. Hier sind einige wichtige Fakten:
- Einige der bekanntesten Rating – Agenturen für Nachhaltigkeit umfassen MSCI, Sustainalytics und Vigeo Eiris.
- Diese Agenturen bewerten Unternehmen nach verschiedenen ESG – Kriterien (Environment, Social, Governance), um zu bestimmen, wie nachhaltig sie sind.
- ETF – Anbieter verwenden diese Bewertungen, um sicherzustellen, dass die Unternehmen im ETF eine transparente Nachhaltigkeitsstrategie haben.
- Die meisten nachhaltigen ETFs veröffentlichen regelmäßig ihre Portfolio – Zusammensetzungen und geben Auskunft darüber, welche Unternehmen enthalten sind und warum.
- Es gibt auch Online – Datenbanken wie Morningstar oder justETF.com, die speziell auf nachhaltige ETFs eingestellt sind und das Angebot vergleichbar machen.
Dank dieser Tools können Anleger sicherstellen, dass sie in Unternehmen investieren, die nicht nur finanziell erfolgreich sind, sondern auch positive Auswirkungen auf Umwelt und Gesellschaft haben.
Nachhaltige ETFs im Vergleich zu anderen Anlageformen
Nachhaltige ETFs bieten im Vergleich zu Einzelaktien und aktiv gemanagten Fonds eine höhere Diversifikation und Kosteneffizienz sowie das Potenzial für höhere Renditen – warum das so ist und welche Vorteile Nachhaltige ETFs noch bieten, erfährst du hier.
Vor- und Nachteile von Nachhaltigen ETFs im Vergleich zu Einzelaktien und aktiv gemanagten Fonds
Die Vor- und Nachteile von Nachhaltigen ETFs im Vergleich zu Einzelaktien und aktiv gemanagten Fonds sind wichtig zu verstehen, um die beste Anlageentscheidung für Ihre individuellen Ziele zu treffen. Im Folgenden finden Sie eine Tabelle, die die Unterschiede zwischen diesen Anlageformen hervorhebt:
| Nachhaltige ETFs | Einzelaktien | Aktiv gemanagte Fonds | |
|---|---|---|---|
| Vorteile | Günstigere Kosten (0,2-0,6% jährlich), Diversifikation und Risikostreuung, Transparenz, ESG-Faktoren berücksichtigt, Potenzial für höhere Renditen | Flexibilität bei der Auswahl individueller Unternehmen, Potenzial für höhere Renditen bei richtiger Auswahl, Keine laufenden Kosten | Aktives Management kann auf Markttrends reagieren, Professionelle Auswahl der Anlagen, Spezielle Anlagestrategien möglich |
| Nachteile | Marktrisiken und Volatilität, Mögliche Greenwashing-Probleme, Niedrigere Flexibilität im Vergleich zu Einzelaktien | Erhöhtes Risiko durch fehlende Diversifikation, Aufwendigere Recherche und Analyse erforderlich, Keine Berücksichtigung von ESG-Faktoren (außer eigene Recherche) | Teurere Kosten im Vergleich zu ETFs, Keine Garantie für bessere Renditen als passiv verwaltete ETFs, Mögliche Interessenkonflikte beim Fondsmanagement |
Insgesamt bieten Nachhaltige ETFs eine kosteneffiziente und diversifizierte Möglichkeit, in nachhaltige Unternehmen und Projekte zu investieren, während Einzelaktien und aktiv gemanagte Fonds ihre eigenen Vor- und Nachteile haben.
Diversifikation und Kosteneffizienz
Nachhaltige ETFs bieten eine kosteneffiziente Möglichkeit, in verschiedene nachhaltige Unternehmen und Branchen zu investieren und gleichzeitig das Risiko zu minimieren.
Da sie eine breite Palette von Unternehmen abdecken, haben Anleger Zugang zu einer Vielzahl von Branchen und Regionen, was zur Diversifikation ihres Portfolios beitragen kann.
Zum Beispiel können Anleger in einen breit diversifizierten Nachhaltigen ETF wie den iShares MSCI World ESG Enhanced UCITS ETF investieren, der mehr als 1.200 Aktien von Unternehmen aus 24 Industrieländern enthält und sich auf Unternehmen konzentriert, die hohe ESG-Standards erfüllen.
Dies bietet die Möglichkeit, in eine Vielzahl von Unternehmen zu investieren und gleichzeitig das Risiko diversifizieren zu können.
Potenzial für höhere Renditen
Nachhaltige ETFs bieten das Potenzial für höhere Renditen im Vergleich zu herkömmlichen Anlageformen. Denn Unternehmen, die in Umweltschutz und soziale Verantwortung investieren, haben oft eine bessere langfristige Performance.
Ein Beispiel ist der iShares Global Clean Energy ETF, der Unternehmen enthält, die in erneuerbare Energien investieren. Der ETF hat in den letzten fünf Jahren eine durchschnittliche Rendite von 20% pro Jahr erzielt.
Durch Investitionen in nachhaltige ETFs können Anleger also nicht nur zur Lösung gesellschaftlicher Herausforderungen beitragen, sondern auch finanziell profitieren.
Nachhaltige ETFs in Deutschland: Marktentwicklung und Regulierung
Nachhaltige ETFs sind auch in Deutschland auf dem Vormarsch und bieten Anlegern eine ethische und ökologische Geldanlageoption. Erfahren Sie mehr über die aktuelle Marktentwicklung und die Regulierung von nachhaltigen ETFs in Deutschland.
Bedeutung von Nachhaltigen ETFs in Deutschland
Nachhaltige ETFs werden in Deutschland immer wichtiger für Anlegerinnen und Anleger, die neben der Rendite auch auf ökologische und soziale Aspekte achten wollen.
Der Markt für diese Fonds wächst seit Jahren und bietet mittlerweile eine Vielzahl an Möglichkeiten, um in nachhaltige Unternehmen zu investieren.
Dabei sind die Vorstellungen von Nachhaltigkeit jedoch sehr unterschiedlich und es gibt unterschiedliche Standards. Einige ETFs schließen beispielsweise umweltschädliche Branchen wie Atomenergie oder Waffenindustrie komplett aus, während andere nur auf die Best-in-Class-Unternehmen setzen.
Wachstum und Markttrends
Der Markt für nachhaltige ETFs in Deutschland wächst dynamisch und verzeichnet hohe Wachstumsraten. Im Jahr 2020 stieg das verwaltete Vermögen in nachhaltigen ETFs um fast 70% im Vergleich zum Vorjahr.
ESG-ETFs erzielen seit 2019 dreistellige Wachstumsraten und werden immer beliebter unter Anlegern. Die Mehrheit der neuen ETFs, die an die Börse kommen, setzen mittlerweile auf Nachhaltigkeit.
Der Trend zu nachhaltigen Anlagen ist dabei keine vorübergehende Erscheinung, sondern eine langfristige Entwicklung. Viele Anleger legen heute Wert auf eine sinnvolle Geldanlage und möchten ihr Geld in Unternehmen investieren, die ökologische und soziale Standards einhalten.
In ethisch ausgerichtete Indexfonds (ETFs) können Anleger günstig und guten Gewissens investieren.
EU-Regulierung und Standards
In der Europäischen Union werden seit einigen Jahren Regulierungen und Standards für nachhaltige Geldanlagen eingeführt. Durch das EU-Aktionsplan zur Finanzierung nachhaltigen Wachstums wurden klare Kriterien für die Einstufung von Finanzprodukten als nachhaltig definiert.
Dies dient dazu, eine einheitliche und verlässliche Grundlage für nachhaltige Investitionen zu schaffen.
Das Ziel der EU-Regulierung besteht darin, Investoren die Möglichkeit zu geben, Kapital zukunftsorientiert und nachhaltig einzusetzen. Damit soll ein Beitrag zur Erreichung der Klimaziele und einer nachhaltigen Entwicklung geleistet werden.
Die Regulierung bietet somit auch für Privatanleger eine Orientierungshilfe bei ihrer Geldanlage. Allerdings sind Nachhaltigkeitsstandards in Deutschland, Österreich und der Schweiz im Vergleich zu anderen Ländern noch relativ schwach reguliert.
Wie wählt man den richtigen Nachhaltigen ETF aus?
Um den richtigen nachhaltigen ETF auszuwählen, sollten Anleger die Auswahlkriterien und Faktoren sorgfältig abwägen, verschiedene ETFs vergleichen und individuelle Anlageziele sowie Risikotoleranz berücksichtigen.
Kriterien und Faktoren für die Auswahl
Bei der Auswahl eines nachhaltigen ETFs ist es wichtig, bestimmte Kriterien und Faktoren zu berücksichtigen. Hier sind einige wichtige Punkte:
- Nachhaltigkeitskriterien: Berücksichtigen Sie die Nachhaltigkeitskriterien des ETFs, wie z.B. Umweltaspekte, soziale Verantwortung und Unternehmensführung.
- Region: Stellen Sie sicher, dass der ETF in den von Ihnen bevorzugten Regionen investiert.
- Replikation: Betrachten Sie die Art der Replikation (physisch vs. synthetisch) und ob diese mit Ihren Anlagezielen übereinstimmt.
- Kosten: Achten Sie auf die Kosten des ETFs und vergleichen Sie sie mit anderen ähnlichen Fonds.
- Tracking Error: Überprüfen Sie den Tracking Error des ETFs, um sicherzustellen, dass er eng an seinen zugrunde liegenden Index gebunden ist.
- Volumen: Überprüfen Sie das Handelsvolumen des ETFs, um sicherzustellen, dass er ausreichend liquide ist.
- Ausschlusskriterien: Beachten Sie auch die Ausschlusskriterien des ETFs und ob sie mit Ihren persönlichen Werten übereinstimmen.
Es ist auch wichtig zu beachten, dass es keinen „besten“ nachhaltigen ETF gibt – jeder hat Vor- und Nachteile je nach individuellen Anlagezielen und -präferenzen. Es lohnt sich daher immer, verschiedene Optionen zu vergleichen und sorgfältig abzuwägen, welche am besten zu Ihren Bedürfnissen passen.“
Vergleich und Analyse von verschiedenen ETFs
Es ist wichtig, verschiedene Nachhaltige ETFs genau zu analysieren und zu vergleichen, um die beste Option für Ihre Anlageziele zu finden. Im Folgenden finden Sie eine Übersicht über drei beliebte Nachhaltige ETFs und deren Merkmale:
| ETF | Index | TER | Größe |
|---|---|---|---|
| iShares MSCI World SRI | MSCI World SRI Select Reduced Fossil Fuels Index | 0,20 % | 3,7 Mrd. € |
| Amundi MSCI World SRI | MSCI World SRI Index | 0,18 % | 1,3 Mrd. € |
| BNP Paribas Easy | S&P 500* | 0,30 % | 0,3 Mrd. € |
*Der BNP Paribas Easy fokussiert sich auf Unternehmen des S&P 500, die eine positive ESG-Bewertung aufweisen.
Diese Tabelle zeigt die Unterschiede zwischen verschiedenen ETFs hinsichtlich des zugrunde liegenden Index, der Gesamtkostenquote (TER) und der Größe des ETFs. Bei der Auswahl eines Nachhaltigen ETFs sollten Sie diese Kriterien sowie Ihre individuellen Anlageziele und Risikotoleranz berücksichtigen. Vergleichen Sie mehrere Optionen und achten Sie darauf, tatsächlich nachhaltige ETFs von solchen zu unterscheiden, die Greenwashing betreiben.
Berücksichtigung individueller Anlageziele und Risikotoleranz
Beim Investieren in nachhaltige ETFs sollten individuelle Anlageziele und Risikotoleranz berücksichtigt werden, um eine passende Strategie auszuwählen.
Ein konservativer Anleger mit einem geringen Risikoappetit bevorzugt möglicherweise einen ETF mit einer breiten Diversifikation und einem geringeren Risikoniveau, während ein aggressiver Anleger mit einem höheren Risikoappetit eher einen ETF mit einem größeren Risikoniveau und höherem Renditepotenzial wählt.
Die Wahl des richtigen ETFs hängt auch von den persönlichen Überzeugungen ab, z. B. ob man eine bestimmte Umweltagenda verfolgen möchte oder nicht. Darüber hinaus können bestimmte Rating-Systeme und Kriterien zur Auswahl des richtigen ETFs beitragen, wie z.B.
die Verwendung von Xtrackers ESG ETFs, die gezielt umweltbezogene Aspekte und soziale Verantwortung berücksichtigen.
Risiken und Herausforderungen von Nachhaltigen ETFs
Die Nachhaltigkeit von ETFs ist nicht immer leicht zu messen, da es keine einheitlichen Standards gibt und das Risiko besteht, dass bestimmte Unternehmen nur oberflächlich als nachhaltig eingestuft werden.
Erfahren Sie mehr darüber, welche Herausforderungen es bei der Geldanlage in nachhaltige ETFs gibt und wie Sie diese erfolgreich meistern können.
Marktrisiken und Volatilität
Auch Nachhaltige ETFs unterliegen Marktrisiken und Volatilität, die mit anderen Geldanlagen verbunden sind. Das bedeutet, dass Schwankungen in der Wirtschaft, politische Ereignisse oder andere Faktoren auch Einfluss auf den Wert des ETFs haben können.
Deshalb ist es wichtig, dass Anleger ihr Investment diversifizieren und langfristig denken, um diese Risiken zu minimieren. Ein Beispiel für die Volatilität von ETFs ist das Corona-Crash im Jahr 2020, als viele Anlagen deutlich an Wert verloren haben.
Allerdings gibt es auch Wege, um das Risiko zu reduzieren. So empfiehlt es sich beispielsweise, auf ETFs zu setzen, die breit gestreut sind und in mehrere Branchen und Regionen investiert sind.
Auch sollten Anleger darauf achten, dass der ETF nicht zu sehr auf wenige Unternehmen konzentriert ist. Eine gute Möglichkeit hierfür sind nachhaltige ETFs, die oft auf eine breitere Auswahl an Unternehmen setzen und somit das Risiko reduzieren können.
Nachhaltigkeits-Performance und Messung
Die Messung der Nachhaltigkeits-Performance von nachhaltigen ETFs ist ein wichtiger Faktor bei der Auswahl und Analyse dieser Anlageform. Sie gibt Anlegern Einblick in die ökologischen, sozialen und Governance-Faktoren (ESG), auf die sich der ETF konzentriert und wie erfolgreich er darin ist.
Die Bewertung dieser Faktoren kann sehr differenziert sein und reicht von der Kohlenstoffintensität von Unternehmen bis hin zur Gleichstellung von Frauen in Führungspositionen.
Eine der Methoden zur Bewertung von ESG-Kriterien ist die Verwendung eines Ratingsystems wie MSCI ESG oder Sustainalytics. Diese Bewertungen bieten eine gute Möglichkeit, den relativen Erfolg eines ETFs im Vergleich zu seinem zugrunde liegenden Index zu messen und können auch als Entscheidungshilfe bei der Auswahl des richtigen ETFs dienen.
Es ist wichtig, dass Anleger sich bewusst machen, dass Nachhaltigkeit auf lange Sicht auch finanziell erfolgreich sein kann.
Greenwashing und Transparenz
Ein wichtiges Thema bei nachhaltigen ETFs ist „Greenwashing„, das heißt, dass Unternehmen ihre Produkte als nachhaltig bewerben, obwohl sie es nicht wirklich sind.
Es gibt jedoch Transparenzregelungen, die Investoren dabei helfen sollen, Greenwashing zu vermeiden.
Investoren sollten sich auch über die Auswahlkriterien des ETFs informieren, um sicherzustellen, dass er tatsächlich nachhaltig ist. Hierbei ist darauf zu achten, welche Kriterien zur Auswahl von Unternehmen herangezogen werden und ob Ausschlusskriterien bestehen.
Es ist wichtig zu betonen, dass trotz der Transparenzregelungen und Auswahlkriterien ein gewisses Risiko besteht. Es kann schwierig sein, die tatsächliche Nachhaltigkeit der im ETF enthaltenen Unternehmen zu messen und die Performance des ETFs hängt auch von den allgemeinen Markttrends ab.
Anlagestrategien mit Nachhaltigen ETFs
Erhalten Sie wertvolle Tipps und Empfehlungen für eine nachhaltige Anlagestrategie mit ETFs und lernen Sie, wie man langfristig und diversifiziert investiert.
Langfristiges Investieren und Diversifikation
Langfristiges Investieren und Diversifikation sind wichtige Faktoren bei der Geldanlage in Nachhaltige ETFs. Anders als bei kurzfristigen Anlagen, ist es ratsam, langfristig zu investieren und sich nicht von kurzfristigen Schwankungen beeinflussen zu lassen.
Ein Beispiel dafür ist die Kombination von nachhaltigen ETFs mit konventionellen ETFs für eine ausgewogene Diversifikation des Portfolios. Eine solche Strategie kann helfen, das Risiko zu streuen und gleichzeitig Renditen zu erzielen.
Zudem hat sich gezeigt, dass eine Kombination von nachhaltigen und konventionellen Anlagenpotenzial für höhere Renditen bietet.
Kombination mit anderen Anlageklassen
Neben der Investition in Nachhaltige ETFs können Anleger auch andere Anlageklassen in ihre Portfolios aufnehmen, um ihr Risiko zu diversifizieren. Eine Möglichkeit besteht darin, in Anleihen von Unternehmen oder Regierungen zu investieren, die sich auf Nachhaltigkeit und ESG-Faktoren konzentrieren.
Eine weitere Möglichkeit besteht darin, Nachhaltige ETFs mit anderen Anlageklassen wie Immobilienfonds oder Rohstoffinvestments zu kombinieren. So können Investoren nicht nur von den Vorteilen der Nachhaltigkeit profitieren, sondern auch ihr Portfolio breiter aufstellen und das Potenzial für höhere Renditen nutzen.
Eine attraktive Möglichkeit hierbei ist das Weltportfolio Nachhaltig, welches weltweit aus 59 nachhaltigen ETFs der Anlageklassen Aktien, Anleihen und Immobilien besteht.
Passive vs. Aktive Anlagestrategien
Aktive Anlagestrategien verfolgen das Ziel, den Markt zu schlagen und eine höhere Rendite als der Index zu erzielen. Ein aktives Portfolio erfordert jedoch nicht nur mehr Zeit und Aufmerksamkeit, sondern auch höhere Kosten durch höhere Transaktionskosten und Verwaltungskosten.
Passive Anlagestrategien hingegen bieten eine einfachere Variante für Anleger, da sie einen Markt-Index nachbilden und dadurch geringere Kosten verursachen. Außerdem sind sie unabhängiger von kurzfristigen Marktschwankungen und sorgen so für eine stabile langfristige Rendite.
Studien legen nahe, dass passive Strategien in der Regel besser abschneiden als aktive Strategien. So hat beispielsweise ein Großteil der aktiv gemanagten Fonds im Jahr 2020 den MSCI World Index nicht übertroffen.
Wer sich für eine nachhaltige Anlagestrategie entscheidet, kann sowohl passive als auch aktive Anlagestrategien nutzen. Passive Nachhaltigkeits-ETFs bieten hierbei die Vorteile einer einfachen Umsetzung sowie niedrigerer Kosten, während aktive Nachhaltigkeitsfonds die Chance bieten, gezielt in nachhaltige Unternehmen zu investieren und damit aktiv zur Förderung von ESG-Kriterien (Environment, Social, Governance) beizutragen.
Unabhängig davon sollten Anleger ihre individuellen Anlageziele und Risikotoleranz berücksichtigen, um die passende Anlagestrategie für sich zu finden.
Die Vorteile von Nachhaltigen ETFs für die Umwelt und die Gesellschaft
Nachhaltige ETFs bieten nicht nur finanzielle Rendite, sondern auch positive Auswirkungen auf die Umwelt und die Gesellschaft.
Reduktion von CO2-Emissionen
Eine Geldanlage in nachhaltige ETFs bietet nicht nur finanzielle Vorteile, sondern kann auch dazu beitragen, die CO2-Emissionen zu reduzieren. Indem Anleger ihr Kapital in ETFs investieren, die in Unternehmen mit hohen Nachhaltigkeitsstandards und niedrigem Kohlenstoffausstoß investieren, fördern sie indirekt den Übergang zu einer kohlenstoffarmen Wirtschaft.
Beispielsweise können ETFs, die in erneuerbare Energien, Elektromobilität oder Energieeffizienz investieren, dazu beitragen, den Einsatz fossiler Brennstoffe zu verringern und die Umweltbelastung zu reduzieren.
Es gibt bereits mehrere spezialisierte ETFs mit einem klaren Fokus auf Nachhaltigkeit und Umweltschutz. Beispielsweise kann ein ETF wie der „iShares Global Clean Energy ETF“ dazu beitragen, den Anteil erneuerbarer Energien im Energiemix weltweit zu erhöhen.
Auch der „Lyxor Green Bond (DR) UCITS ETF“ investiert ausschließlich in Anleihen, die dazu beitragen, den Klimawandel zu bekämpfen und eine nachhaltige Zukunft zu gestalten.
Unterstützung von nachhaltigen Unternehmen
Nachhaltige ETFs tragen nicht nur dazu bei, in ethisch korrekte Unternehmen zu investieren, sondern unterstützen auch direkt diejenigen, die sich für Umwelt und Soziales engagieren.
Dazu zählen beispielsweise Firmen aus den Bereichen Erneuerbare Energien, Elektromobilität oder auch Bioprodukte. Diese Unternehmen sind oft Vorreiter in ihrem jeweiligen Bereich und haben das Ziel, ihre Geschäftsmodelle so nachhaltig wie möglich auszurichten.
Stärkung von sozialen und ökologischen Standards
Nachhaltige ETFs tragen dazu bei, soziale und ökologische Standards zu stärken. Durch ihre Auswahlkriterien investieren sie in Unternehmen, die verantwortungsvoll mit den Ressourcen umgehen und sich für eine nachhaltige Zukunft einsetzen.
Ein Beispiel dafür sind Unternehmen, die sich für den Klimaschutz engagieren und alternative Energieformen entwickeln. Durch eine Investition in nachhaltige ETFs können Anleger dazu beitragen, dass solche Unternehmen finanzielle Mittel erhalten und dadurch ihre Arbeit fortsetzen können.
Warum Nachhaltige ETFs die Zukunft der Geldanlage sind
Insgesamt können wir sagen, dass Nachhaltige ETFs eine vielversprechende Geldanlage der Zukunft darstellen. Nicht nur aus ethisch-moralischen, sondern auch aus wirtschaftlichen Gründen, da Unternehmen, die auf Umwelt- und Sozialverträglichkeit achten, in der Regel langfristig erfolgreicher sind.
Dabei bietet die breite Diversifikation der ETFs eine gute Möglichkeit, Risiken zu minimieren und langfristig von den Vorteilen der nachhaltigen Geldanlage zu profitieren.
Es bleibt jedoch wichtig zu betonen, dass auch bei der Investition in nachhaltige ETFs Risiken bestehen können und eine genaue Analyse des individuellen Anlageziels sowie eine regelmäßige Überprüfung der Entwicklung von ETFs notwendig sind.
Dennoch ist es ein weiterer Schritt in Richtung einer besseren Zukunft, indem wir durch unsere Geldanlagen gezielt Unternehmen unterstützen, die eine positive soziale und ökologische Wirkung haben.
